وكجزء من مسعى التنويع المناسب، يفكر المستثمرون بشكل متزايد عالميًا عند تخصيص أصول المحفظة والاستثمار في العملات الأجنبية الذي أصبح شائعًا بشكل متزايد. لقد أدرك المتداولون ذوو الخبرة منذ فترة طويلة أن الضمان ضد مخاطر الوطن الأصلي يعد عنصرًا أساسيًا في استراتيجية الاستثمار المتوازنة. ولا ينطبق مبدأ التنويع على البلدان غير المستقرة أو الصغيرة فحسب، حيث تكون المخاطر السياسية والاقتصادية حقيقية وملموسة. تؤثر العوامل الدورية والعوامل الخاصة بالأصول على جميع فئات عوائد الاستثمار، ولدى المشاركين في السوق حافز لإدراج أكبر عدد ممكن من الأدوات المستقلة في ممتلكاتهم. وتمتد هذه الحكمة إلى الاستثمارات المقومة بعملة الصرف الأجنبي. كما هو الحال مع أي وسيلة استثمارية، يجب على المتداولين فهم الخصائص المحددة لهذا السوق والتكيف معها قبل الاستفادة من الفرص التي يوفرها.

قبل أن تبدأ بالاستثمار في العملات الأجنبية

التعرض للمخاطر ينطوي على عدد من المكونات. أولها المخاطر السيادية/الوطنية. إن فتح حساب مصرفي أجنبي مقوم بهذه العملة هو عادة الوسيلة الأكثر فعالية لتعريض نفسك لمخاطر السيادة وحدها. عادة، يقلل التأمين على الودائع المصرفية من جميع المخاطر الأخرى، ولكن يجب على المستثمرين مع ذلك التعرف على تفاصيل الدولة والمؤسسات لضمان تغطية ودائعهم ضد المخاطر.

يعد شراء أدوات الدين بالعملة الأجنبية وسيلة أخرى لتحقيق الربح من الفوركس والحصول على تدفق دخل من سداد الفوائد. تميل السندات عالية الجودة في الدول الكبرى إلى أن تكون سائلة وآمنة، مما يقلل من الحاجة إلى مراعاة اعتبارات المخاطر الإضافية. ومع ذلك، فإن الأدوات القابلة للتداول والتي لا يتم الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستحقاق تخضع لمكون مخاطر أسعار الفائدة في تسعيرها. يعد شراء الأوراق المالية بالقرب من تاريخ الاستحقاق (أقل من سنة واحدة) إحدى الوسائل لتقليل هذه المخاطر.

يسمح الاستثمار في العملات الأجنبية وتداول العملات الأجنبية للأفراد بتنويع مخاطر المحفظة.

إن أكثر الوسائل فعالية لإدخال مخاطر تقلبات أسعار صرف العملات الأجنبية إلى محفظتك هي تداول العملات الأجنبية على الهامش (يصل إلى 400:1 مع عقود الفروقات). مخاطر الفوركس، بحكم تعريفها، هي تقلب القيمة في عملة واحدة (البسط "العملة "الأساسية") مقابل عملة أخرى (العملة "المقامرة"). باختصار، أنت تتبنى رهانًا اتجاهيًا على الزوج. ويتطلب هذا التضخيم الذي لا مثيل له للرافعة المالية يقظة المتداول وخبرته وتصميمه الخاص بسوق الفوركس، فالاستراتيجيات والاهتمام مطلوبان حتى لا يتحول تضخيم الهامش المتاح للأرباح إلى خسائر.

إن المحدد الأساسي الأساسي لقيم العملة في أي لحظة هو توقعات أسعار الفائدة النسبية المستقبلية. تساهم التوقعات بارتفاع أسعار الفائدة في زيادة قيمة العملة حيث يتوقع المستثمرون أن يكون العائد من الأدوات الثابتة ذا قيمة نسبية أكبر من السابق.

ومن العوامل الأخرى ذات الأهمية الأساسية هي الجدارة الائتمانية للاقتصاد مقاسة بمجموعة متنوعة من المعايير العامة، الاقتصادية والسياسية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للأصول غير الملموسة مثل معنويات السوق والمؤشرات الفنية أن تلعب أدوارًا كبيرة في تحديد اعتبارات سعر الصرف.

يستخدم المحترفون العديد من الصيغ والأطر لتقييم ما إذا كانت العملات أقل من سعرها أو مبالغ فيها. كما هو متوقع، لا يوجد نظام واحد يعمل في جميع المواقف، بل إن هناك لاعبين راسخين في السوق يتمتعون بموارد غير محدودة تقريبًا لتسهيل خوارزميات السرعة الآلية لاستخراج الأرباح حتى من أصغر الفرص وأكثرها اختصارًا إلى الحد الأدنى فقط.

للأسف، يعد موضوع "كيفية تداول الفوركس" موضوعًا لا حصر له من الدقة والفروق الدقيقة. في أي لحظة، قد يستجيب السوق ككنز للضغوط النفسية، في حين يتحول بعد ذلك في لحظة لاستيعاب التفاصيل الاقتصادية الغامضة. يوفر تداول الفوركس تنوعًا فريدًا لأي محفظة، ومع العناية والاجتهاد والتصميم، يمكن للمتداولين الأفراد أن يجعلوا الأمر يستحق وقتهم.

هذه هي المفاهيم العديدة التي يجب على المستثمر الجديد أن يأخذها بعين الاعتبار عند الاستثمار في العملات الأجنبية. ومن خلال التنويع بعيدًا عن المحفظة الاستثمارية في بلدك الأصلي، فإنك تساعد على ضمان بقاء ثروتك في مواجهة أي صدمة غير عادية في بلدك الأصلي.