تداول العملات ، ما أهميته وكيف يتم تداول الفوركس؟

سوق تداول العملات الأجنبية والذي يشار إليه بكلمة فوركس forex والتي هي اختصارا لكلمة Foreign Exchange Market، هو سوق مالي عالمي لا مركزي يتم فيه تداول العملات المختلفة لدول العالم بين ملايين المستثمرين والمؤسسات المالية مثل البنوك وصناديق الاستثمار وذلك من أجل الاستفادة من فروقات أسعار العملات بحيث يتحقق الربح من بيع العملة بسعر مرتفع وشراؤها بسعر منخفض كما تشارك المؤسسات التجارية أيضا في سوق تداول العملات الأجنبية لأغراض الاستيراد والتصدير.

المميزات الاستثمارية في سوق تداول العملات الأجنبية

ويعد سوق تداول العملات أو الفوركس أكبر الأسواق المالية العالمية حجما وذلك بحجم سيولة يتجاوز 5100 مليار دولار يوميا، ولا يمكن المقارنة بحال من الأحوال بين سوق تداول العملات وبين أي من أسواق الأوراق المالية حتى وإن كانت بورصة نيويورك الأمريكية. وتعد تلك السيولة الضخمة لسوق العملات من أهم مميزاته؛ إذ أن ضخامة السيولة تعتبر عامل محفز للمستثمرين.

وذلك لأن عمليات السوق بذلك تصبح أكثر مصداقية وغير قابلة التلاعبات الأسعار التي تحدث أحيانا في أسواق الأوراق المالية وبجانب تلك السيولة الضخمة فإن سوق تداول العملات - على عكس أسواق الأوراق المالية – ليس له أوقات عمل محددة فهو يعمل 24 ساعة باستثناء العطلة الأسبوعية يومي السبت والأحد، ومن ثم فإن المستثمرين مطمئنين في كل لحظة لإمكانية الاستفادة من فرص السوق بشراء وبيع العملات الأجنبية . يمكنك التعرف على استراتيجيات الفوركس.

كذلك؛ فإن من مميزات سوق العملات الرقمية أنه يتيح التداول عبر شبكات الاتصال فيما يعرف ب OTC والتي هي اختصار over the counter ومن ثم فإن المستثمرين من جميع أنحاء العالم بإمكانهم الوصول إلى السوق والانخراط في عمليات التداول باستخدام هواتفهم الشخصية وأجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم.

ومن أهم المميزات التي ينفرد ينفرد بها سوق تداول العملات الأجنبية (فوركس) عن الأسواق الأخرى؛ أن المستثمرين بإمكانهم تحقيق الأرباح في الحركة الصاعدة والهابطة للسوق على حد سواء بدون الحاجة للجوء إلى اتباع استراتيجيات البيع على المكشوف التي تنطوي على مخاطر عالية، ففي سوق الفوركس يتم التداول بنظام أزواج العملات فمثلا إذا قمت بشراء اليورو مقابل التخلي عن الدولار ثم أعطى السوق إشارات على انخفاض اليورو، فإنه بلإمكانك أن تقوم بإعادة بيع اليورو لتشتري الدولار وبذلك تستفيد من تراجع اليورو.

وأخيرا فإن وسطاء التداول في سوق الفوركس يتيحون للمستثمرين روافع مالية أضخم بكثير من التي تتاح لهم في الأسواق الأخرى، فعلى سبيل المثال؛ إذا كان لدى المستثمر رأس مال يساوي 100 دولار فإن شركة الوساطة التي يقوم بالتداول من خلالها تتيح له أن يرفع رأس ماله ذلك إلى 100 ضعف ومن ثم يستطيع أن يحقق أرباح تفوق طائلة تفوق بكثير تلك التي يمكن تحقيقها باستخدام رأس ماله الخاص فقط، غير أن تلك الآلية تنطوي أيضا على مخاطر عالية جدا إذا لم تستخدم بشكل صحيح.

أوقات عمل سوق العملات

يعمل سوق تداول العملات على مدار خمسة أيام خلال الأسبوع من الإثنين حتى الجمعة وعلى مداء 24 ساعة، وعلى الرغم من أن المراكز المالية حول العالم لها أوقات عمل محددة خلال اليوم إلا أن الاحتلاف في التوقيت الجغرافي بين المراكز المالية يجعل السوق في حالة عمل على مدار 24 يوميا، حيث تفتتح السوق المالية في نيوزلندا تداولات اليوم في تمام الساعة 10 PM بتوقيت جرينيتش، ثم سيدني، وتليها طوكيو وهنج كونج وسيتغافورة، ثم أسواق الشرق الأوسط، ثم تبدأ تداولات لندن والاتحاد الأوروبيي ثم الولايات المتحدة الأمريكي وتنتهي في تمما الساعة 10 PM.

وتعتبر فترة عمل سوق لندن والمعروفة بالفترة الأوروبية هي الفترة الأكثر سيولة في تداولات العملات خلال اليوم، إذ يتم فيها إجراء نحو 37% من التداولات اليومية العالمية في سوق العملات، وهي تبدأ في تمام الساعة 05:00 PM وتنتهي في 08:00 AM.

تظام الأزواج وآلية تداول العملات

على الرغم من أن جميع عملات العالم يتم تداولها في الفوركس، غير أن الأغراض الاستثمارية للتداول تتركز على مجموعة من العملات والتي يطلق عليها العملات الرئيسية Major Currencies إذ تتميز هذه العملات بسيولتها العالية، وهي الدولار الأمريكي ورمزه USD، واليورو ورمزه EUR، والين الياباني ورمزه JPY، والجنيه الاسترليني ورمزه GBP، والدولار الاسترالي ورمزه AUD، والفرنك السويسري ورمزه CHF والدولار الكندي ورمزه CAD وأخيرا الدولار النيوزلندي ورمزه NZD. يمكنك التعرف على كيفية التداول عبر الانترنت.

ونظرا لأن تداول العملات ينبني بالأساس على فكرة المقايضة، أي مقايضة عملة مقابل أخرى، فإن التداول في سوق الفوركس يتم بنظام أزواج العملات، فأي مستثمر عندما يقوم ببيع عملة ما فهو بالضرورة يحصل مقابلها على عملة أخرى والعكس بالعكس في حالة الشراء.

وتسمى العملة المشتراه بالعملة الأساسية فيما تسمى العملة المبيعة بالعملة المقابلة ويكون سعر الصرف هو عدد الوحدات المطلوب من العملة المقابلة لشراء وحدة واحدة من العملة المبيعة، فمثلا في حالة زوج الدولار ين USD/JPY يكون الدولار الأمريكي هو عملة الأساس والين الياباني هو العملة المقابلة، فإذا قام المستثمر بشراء زوج USD/JPY فهو في الحقيقة يقوم ببيع الين ويشتري مقابله الدولار الأمريكي، وإذا قام ببيع زوج USD/JPY فهو يقوم ببيع الدولار الأمريكي ويشتري مقابل الين الياباني.

عندما يكون الدولار الأمريكي طرفا في زوج العملة فإن ذلك الزوج يسمى زوجا أساسيا وهناك سبعة أزواج أساساية رئيسية وهي الأزواج الأكثر تداولا في سوق الفوركس وهي؛ النيوزلاندي دورلا NZD/USD، والدولار فرانك USD/CHF، والدولار كندي USD/CAD، والاسترالي دولار AUDUSD، والاستراليني دولار GBP/USD، والدولار ين USD/JPY، وأخيرا اليورو دولار EUR/USD. أما إذا لم يحتو الزوج على الدولار الأمريكي فإنه يسمى زوجا تقاطعيا.

ما الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب؟

سعر العرض Bid هو السعر الذي يقوم المستثمر بتنفيذ صفقات البيع عنده، كما أنه السعر الذي تقوم شركات الوساطة والبنوك بالبيع للمستثمر عنده، وعلى عكس سعر العرض فإن سعر الطلب ASK هو السعر الذي يقوم يقوم المستثمر بتنفيذ صفقات الشراء عنده وهو أيضا السعر الذي تقوم شركات الوساطة والبنوط بالبيع للمستثمر عنده، ويعني ذلك أن سعر العرض BID يمثل سعر البيع للمسثمر والشراء لمنفذ العملية سواء كانت شركة وساطة أو بنك، كما أن سعر الطلب ASK يمثل سعر الشراء للمستثمر والبيع لمنفذ العملية.

وكمثال توضيحي على ذلك، فإذا كان سعر العرض لزوج EUR/GBP هو 1.1037 وسعر الطلب هو 1.1040 فذلك يعني أن المستثمر عندما يبيع اليورو مقابل الإسترليني فسيبيعه باعتبار السعر الأول وإذا أراد أن يشتريه فسيشتريه بالسعر الثاني، ويكون الفارق السعري Spread بين سعر الشراء والبيع هو الهامش الربحي لمنفذ العملية سواء كان شركة وساطة أو بنك.

كيف يتم حساب الأرباح والخسائر في تداولات العملات

يتم تداول العملات من خلال كميات محددة تسمى العقود Lot وهي تعتبر وحدة قياسية أساسية لحجم الصفقة، ويعادل العقد القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساس، فإذا قام المستثمر بشراء عقد قياسي من زوج EUR/USD فذلك يعني أنه سيشتري 100,000 وحدة من اليورو مقابل الدولار الأمريكي وإذا قام بشراء 200,000 وحدة من اليورو فذلك يعني أنه أشترى عقدين.

كذلك فإن المستثمر بإمكانه أن يقوم بتنفيذ صفقة بحجم أصغر من العقد القياسي ولكن تكون بنسبة 0.1 أو 0.01 من العقد، فإذا أشترى المستثمر 10,000 يورو فذلك يعني أنه أشترى 0.1 من العقد الأساسي أو ما يسمى بالعقد المصغر Mini Lot، كذلك فإن المستثمر بإمكانه أن يشتري 0.01 من العقد الأساسي او ما يسمي بعقد المايكرو Micro Lot.

ويتم احتساب تحرك الزوج صعودا وهبوطا بتغير الرقم العشري الأخير في الزوج أو ما يسمى بالنقطة PIP، فمثلا إذا كان سعر زوج EUR/USD 1.1500 ثم ارتفع إلى 1.1503 فذلك يعني أنه ارتفع بمقدار ثلاثة نقاط ويتم احتساب قيمة الربح أو الخسارة قيمة النقاط في حجم الصفقة، ففي المثال السابق يحتسب حجم الربح بضرب حجم الصفقة في 0.0003.